1月7日上午，客户肖女士带着自己的银行卡，来到农行上海闵行华漕支行，要求将卡里的三万多元转入到其丈夫的农行借记卡中。

大堂经理汤莉芸在为客户办理转账业务时，进行常规风险提示：“转账对方您认识么？”肖女士先是称“转给我老公，认识的，没问题。”然后又补充道“这个人应该是我老公的朋友，我老公在国外，他给我买了红宝石被海关扣押了，需要保证金才能赎回。”凭借丰富的业务经验，大堂经理汤莉芸敏锐地感觉到事情不简单。她赶忙叫来内勤行长曹奕，内勤行长曹奕仔细询问客户转账用途及具体细节。

据肖女士所言，她老公在国外，为她买了价值不菲的红宝石。现红宝石被海关扣押了。肖女士与其老公是一年前认识的，因老公工作性质需要，故平时一直通过微信及邮件方式联系，不能视频通话。内勤行长曹奕觉得事情相当蹊跷，通过客户的描述以及对方和肖女士只通过微信邮件联系的手法来看，曹奕认为客户被诈骗的概率非常高。内勤行长曹奕一边拨打华漕派出所电话一边向客户指出整个事件中的疑点：其一，为何国外发出的红宝石会被海关截住并扣留；其二，海关一般是不会发送短信给个人，如遇货物暂时无法清关，只要收货人提供相应清关所需资料就不会出现退运或扣货情况，海关也不会要求客户缴纳保证金赎回；其三，保证金为何是转入一名中国公民的农业银行账户中。

尽管银行工作人员苦口婆心，但是客户始终声称，事件是真实的，她一定要给她老公汇款。直到民警到达后，客户仍然十分犹豫，始终无法认清诈骗事实。在民警和银行工作人员的共同劝导下，客户最终才同意放弃转账，避免了诈骗风险事件的发生。（中国农业银行上海市分行）

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