新冠疫情以来，我国统筹疫情防控和稳外贸工作方面取得了积极成效，外贸企业的国际竞争优势日益凸显，截至2021年8月进出口数据已经实现了连续15个月正增长。伴随着业务量的增多，犯罪分子采用的诈骗手段也层出不穷，对金融机构的反诈骗能力提出了新的要求。近日，交通银行上海市分行国际部、静安支行联合成功拦截一起跨境汇款欺诈案件。

9月初，静安支行在为某国际结算客户办理一笔近40万美元的跨境汇款过程中，由于收款人户名不正确导致无法入账，随后客户提出了更改收款银行、收款账号的申请。经办人员及分行国际部汇款团队得到信息后高度警觉，对业务进行细致分析。在该笔业务中，收款人是位于新加坡的一家企业，原始付款指令要求将款项付往波兰一家银行开立的账户，现收款人又要求进行更正，将款项付往位于德国的另一家银行。通过对客户前后两次分析汇款指令的分析，交行员工发现了两大疑点：一是原始付款指令存在收款人所在国家地区与收款行高度不匹配，新加坡与波兰分别位于亚太地区和欧洲内陆，更改前后的收款信息不符合商业往来常理。二是收款人提供的更正信息出现跨国，依然存在收款人所在国家地区与收款行高度不匹配，不符合常理。

根据上述分析，交行国际条线员工要求客户进一步提供收款人出具的更正信息，并发现电子邮箱后缀中存在极其不易察觉的拼写错误，属于跨境汇款欺诈的重要指征，判断该笔业务涉嫌跨境汇款欺诈。随后，分行国际部、静安支行共同与客户联系，协助客户确认事实，并立刻联系中转行、波兰当地银行，为阻断诈骗行为争取到了宝贵的时间，避免了客户的资金损失，全额追回了涉嫌诈骗资金。

后续，交行上海市分行将继续秉承“以专业性为本、服务客户为基”的服务理念，为客户提供优质便捷、高效、安全的跨境金融服务，在落实“稳外贸”过程中贡献交行力量。

分享让更多人看到