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植树造林投资收益率45%?警方:小心馅饼变陷阱!

——农行上海闵行莘庄支行成功堵截一起疑似非法集资诈骗事件

2021年09月14日14:42 |
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9月8日上午9点15分,范女士手持现金5万元至农行上海闵行莘庄支行办理存款业务,并要求将这5万元加上卡内1万元合计6万元一并转入一个人账户。

农行上海闵行莘庄支行大堂经理陆秋霞按例询问客户转账用途,提示转账风险,范女士称这是一笔用于植树造林的“投资款”。听到“投资”两个字,看见陪同在范女士身边的一对不明身份的中年男女,大堂经理不由产生一丝警觉。经范女士介绍,这两位是范女士丈夫的姐姐与姐夫,此次“投资”便是经由他们夫妻俩介绍,而对于即将打款的交易对手,范女士却表示并不认识。

听及此,大堂经理判断这极有可能是一起打着高收益幌子的诈骗事件,一边劝客户不要轻信对方,一边将情况汇报网点副行长王雍斐。王雍斐了解情况后也认为事有蹊跷。起初,范女士对劝解将信将疑,陪同家属在一旁显得有些不耐烦,对范女士说不要听信银行工作人员说辞,并称投资是自己的事,自己从2017年投资到现在,收益一直都很好,并且坚称自己是响应国家政策号召,植树造林。见银行工作人员不愿给范女士做转账交易,家属劝范女士离开去别家银行网点办理。为了避免家属进一步给范女士洗脑促成交易,网点副行长王雍斐以通过内部核查对方交易信息为由,建议范女士稍等,同时,请网点内勤行长拨打110报警电话。

民警快速赶到现场,沟通过程中,家属为证明自己带当事人参与该投资是为其好,拿出交易对手的名片,民警根据名片上信息做了系统内核查,查明工商确有注册该企业,但其口中所提年回报率45%的植树造林项目仍十分可疑,民警建议范女士在不了解真实投资背景的情况下,不要轻易参与类似投资。经过银行与民警共同劝解,范女士已明显表现出犹豫,网点副行长提供交易对手信息向客户做风险提示,该账户不仅每日往来进出账交易非常多,并且转账资金多则10多万元,少则5万元,均来自于不同个人账户,且资金均在短时间内转出,交易十分可疑。不法分子或利用“拆东墙补西墙”的手法吸收各类“投资款”进入,并且,项目投资若直接转给个人账户,缺乏有效监管,投资的资金存在随时“被卷款跑路”的风险,且一旦发生,交易关系错综复杂,难以追回。此时,交易对手高某来电,见汇款不成,表示投资项目不带范女士参加,态度十分强势。

最终,范女士打消了汇款念头,并表示,自己是家庭主妇,丈夫之前也劝说自己不要参与该投资,但因亲属多次告知投资能获得高回报,不由有些心动。经过民警和银行人员劝说,自己也认为“投资”项目十分可疑,恍然觉得自己方才一时冲动,差点将辛苦省下的钱款投入到不明渠道。为此,范女士向银行工作人员和民警表示感谢。 (来源:中国农业银行上海市分行)

(责编:严远、韩庆)

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