9月8日上午9点15分，范女士手持现金5万元至农行上海闵行莘庄支行办理存款业务，并要求将这5万元加上卡内1万元合计6万元一并转入一个人账户。

农行上海闵行莘庄支行大堂经理陆秋霞按例询问客户转账用途，提示转账风险，范女士称这是一笔用于植树造林的“投资款”。听到“投资”两个字，看见陪同在范女士身边的一对不明身份的中年男女，大堂经理不由产生一丝警觉。经范女士介绍，这两位是范女士丈夫的姐姐与姐夫，此次“投资”便是经由他们夫妻俩介绍，而对于即将打款的交易对手，范女士却表示并不认识。

听及此，大堂经理判断这极有可能是一起打着高收益幌子的诈骗事件，一边劝客户不要轻信对方，一边将情况汇报网点副行长王雍斐。王雍斐了解情况后也认为事有蹊跷。起初，范女士对劝解将信将疑，陪同家属在一旁显得有些不耐烦，对范女士说不要听信银行工作人员说辞，并称投资是自己的事，自己从2017年投资到现在，收益一直都很好，并且坚称自己是响应国家政策号召，植树造林。见银行工作人员不愿给范女士做转账交易，家属劝范女士离开去别家银行网点办理。为了避免家属进一步给范女士洗脑促成交易，网点副行长王雍斐以通过内部核查对方交易信息为由，建议范女士稍等，同时，请网点内勤行长拨打110报警电话。

民警快速赶到现场，沟通过程中，家属为证明自己带当事人参与该投资是为其好，拿出交易对手的名片，民警根据名片上信息做了系统内核查，查明工商确有注册该企业，但其口中所提年回报率45%的植树造林项目仍十分可疑，民警建议范女士在不了解真实投资背景的情况下，不要轻易参与类似投资。经过银行与民警共同劝解，范女士已明显表现出犹豫，网点副行长提供交易对手信息向客户做风险提示，该账户不仅每日往来进出账交易非常多，并且转账资金多则10多万元，少则5万元，均来自于不同个人账户，且资金均在短时间内转出，交易十分可疑。不法分子或利用“拆东墙补西墙”的手法吸收各类“投资款”进入，并且，项目投资若直接转给个人账户，缺乏有效监管，投资的资金存在随时“被卷款跑路”的风险，且一旦发生，交易关系错综复杂，难以追回。此时，交易对手高某来电，见汇款不成，表示投资项目不带范女士参加，态度十分强势。

最终，范女士打消了汇款念头，并表示，自己是家庭主妇，丈夫之前也劝说自己不要参与该投资，但因亲属多次告知投资能获得高回报，不由有些心动。经过民警和银行人员劝说，自己也认为“投资”项目十分可疑，恍然觉得自己方才一时冲动，差点将辛苦省下的钱款投入到不明渠道。为此，范女士向银行工作人员和民警表示感谢。 （来源：中国农业银行上海市分行）

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