卖卡嫌疑人难逃农行上海徐汇支行员工的“火眼金睛”

2021年5月10日下午16点51分，一位26岁的小伙子来到农行上海徐汇支行营业室柜台办理挂失销卡业务，经咨询查询，柜员发现该客户名下有3张借记卡，其中一张卡账户状态为全封。面对此异常情况，柜员及时告知内勤行长，并查看冻结登记簿，冻结原因备注为涉案账户。此时，该客户询问其借记卡的冻结是否为司法冻结，柜员询问其账户的使用情况，客户回答卡片不在他这里，他也不知道。这情况类似上级行下发的“断卡”工作嫌疑案例，网点员工初步判断该客户为卖卡人员，并发现在冻结前为数不多的交易记录中，均为同一客户转入1元，后直接转出。一般此类交易为借记卡的转账测试交易，结合卡片不在其身边的“异常特征”，银行工作人员推断其为出售、出借银行卡人员，于16点59分报警。17点8分，上海徐汇公安分局徐家汇派出所民警到达网点，询问情况后对该客户进行了一番教育，客户透露当时有很多人一起办卡，后将银行卡给到他人，且他人承诺一个月之后会将银行卡给他们寄回，但最终持卡人并未收到银行卡。随后，民警将其带回派出所作进一步调查。（中国农业银行上海市分行）