農行上海自貿區楊園支行成功堵截一起電信詐騙

1月15日中午12:20左右，一名客戶手持現金急急忙忙沖入農行上海自貿區楊園支行營業大廳要求辦理匯款。正值中午高櫃輪休，網點員工指導客戶通過超級櫃台將現金存入銀行卡賬戶，同時詢問客戶匯款原因。客戶稱朋友去柬埔寨旅游，因護照過期無法回國，需要打錢到旅游公司做押金。網點員工感覺事有蹊蹺，多次詢問客戶是否與朋友電話聯系。客戶表示聯系過，且朋友已把錢給了自己，還出示了匯款記錄的照片，照片中顯示錢是從他行匯來，需要24小時才能到賬。相關情況引起了網點工作人員的警覺，立即阻止了客戶的匯款操作，同時進一步向客戶了解有關情況。客戶至此才表示並沒有與朋友電話聯系，只是通過QQ交流，在現場致電朋友得知其在上海的事實后方才幡然悔悟，終於相信了這是一起電信詐騙，打消了轉賬的念頭。

還原事件經過，詐騙分子新建了一個與客戶朋友相同名字與頭像的QQ號並添加了客戶為好友，先是寒暄說自己在柬埔寨旅游，等回來的時候會幫客戶帶點特產。之后，詐騙分子表示因護照過期，需要客戶幫忙。隔天，一名自稱旅游公司經理的人短信聯系客戶，要求其匯款到指定的個人賬戶做押金。此類事件往往利用當事人溝通方面的不及時或著急心理對當事人進行詐騙，通過發送轉賬匯款記錄來取得當事人的信任並在事后取消轉賬，如果當事人一時不查，則很容易上當受騙。