七年竭誠耕耘 七年創新先行 為上海自貿區建設貢獻“浦發力量”

9月29日，上海自貿區迎來挂牌七周年。作為我國首個自貿試驗區，七年來，上海自貿區不斷克難攻堅、砥礪前行，作為國家改革開放的試驗田,在貿易投資便利化、金融開放創新、加強事中事后監管等領域先行先試，形成了一批重要制度創新成果，為全國貢獻了寶貴的“上海經驗”﹔對標國際最高標准的臨港新片區更是為上海自貿區發展注入強勁動能。作為總行設立在上海的金融旗艦企業，浦發銀行高度重視自貿區金融業務，始終緊密圍繞自貿金改的發展方向，充分利用資金池、FT賬戶、外管改革等自貿政策，結合跨境優勢產品，服務好實體經濟，幫助企業提高結算效率、降低融資成本、規避匯率風險。不斷探索創新，支持上海自貿區與上海五個中心、長三角一體化的協同發展。

自貿心服務——響應國家戰略，全力服務實體經濟

浦發銀行是最早推出自貿區以及自貿區新片區金融服務方案的銀行，並不斷依據外部政策變化、新興行業特征及市場動態進行更新，目前已經分別更新至7.0和2.0版本。7.0版自貿區金融服務方案包含了五大跨境核心服務、七大行業特色服務以及五大片區專屬服務，可以有效滿足自貿區企業跨境經營的全緯度業務需求。新片區金融服務方案2.0版則進一步突出數字科技驅動便利化、多元化融資助力產城發展、三位一體打造離在岸樞紐的服務特點。

在跨境資金流動方面，便利化服務是自貿金融重點發展領域，監管部門以及各類同業組織相繼出台了自貿區跨境人民幣結算便利化方案、臨港新片區優質企業跨境人民幣結算便利化方案、高新技術企業外債額度便利、融資租賃外債母子額度共享、一次性外債登記等一系列政策以及業務指引，旨在以最高標准服務企業跨境資金流動便利。在上述一系列便利化方案出台后，浦發銀行快速響應，對於業務流程和產品服務進行優化，不僅第一時間做好了新政策的落地，也高度重視便利化的復制推廣，截至目前，各類便利化准入的優質客戶總數突破300戶。

在跨境資金管理方面，浦發銀行是市場上首批落地各類資金池的銀行，基於自貿版資金池、全功能版資金池、外匯資金集中運營管理等政策，根據總部型企業情況提供個性化定制服務，搭建的資金池已近260個，服務客戶涵蓋了新興互聯網、生物醫藥等國家重點支持領域的客戶 。通過跨境資金池的搭建解決企業境內外資金余缺調劑需求，降低財務成本，助力企業加速發展。

資金池在支持疫情防控中也發揮了重要作用。例如，今年春節假期時疫情形勢嚴峻，為了應對防疫物資緊缺，跨境電商企業洋碼頭緊急啟動在海外市場採購口罩。浦發銀行為企業設計通過跨境資金池調撥境內資金至境外公司進行採購， CIPS系統為抗擊疫情開通“特殊綠色通道”，過程中無需企業提交資料，整筆業務流程耗時不到2小時。今年以來，浦發銀行通過跨境資金池助力企業復工復產、採購防控物資等用途的交易量超過50億元人民幣，以實際行動馳援全國的疫情防控工作。

在跨境融資服務方面，浦發銀行利用境內外兩個市場、兩種資源，服務區域內重點區域、重大項目、重點企業的融資。例如，今年，浦發銀行作為獨家牽頭行、代理行成功組建FT銀團貸款，助力58 同城私有化交易。私有化交易總額87 億美元，並購銀團總額24.5 億美元，是今年市場最大的私有化項目。在新片區建設中，浦發銀行充分發揮集團化特色，通過多種融資工具，整合銀行、信托、融資租賃等各個業務平台，加大對臨港新片區建設資金投放，新片區分行成立以來已為區內企業及相關重大建設項目提供各類資金支持近70億元。

在跨境匯兌服務方面，通過自由貿易賬戶連接境外外匯市場、自由可兌換的特點，浦發銀行設計了自貿匯兌的產品系列，幫助企業在開展跨境貿易以及投資中主動管理匯率風險。並且以數字化手段提升企業辦理業務的便利化程度，實現了網銀渠道匯兌業務實時辦理。

此外，在當前長三角一體化的發展背景下，浦發銀行成立長三角一體化示范區總部，並落地長三角一體化專項授信業務，成功入選上海市自貿區第十批金融創新案例，充分展示了浦發銀行自貿、科創、綠色金融產品創新在長三角一體化聯動發展中的有機融合。浦發銀行積極推進自貿業務在長三角落地生根，為蘇州當地的某上市公司搭建了首個聯動模式項下的全功能跨境雙向資金池，為寧波分行某客戶提供了自由貿易賬戶的跨境股權交易項下的托管業務，將自貿政策輻射到長三角區域。

自貿新思維——打造自貿平台，積極投身創新實踐

推動多項首批、首單落地。自貿區金改的任務是深化金融領域的開放創新。浦發銀行在人民幣資本項目兌換、擴大人民幣跨境使用等領域積極開展先行先試，參與並推動了逾50項上海自貿區創新業務以及14項臨港新片區創新業務。主要包括首批啟動FT境外融資、首批啟動FT外幣服務、首家為上海清算所開立中央對手清算FTE賬戶、首張大宗商品FT跨境電票、首單FT跨境理財產品、首批區外科創企業FTE賬戶服務、首批FTF海外引進人才服務、首單FT跨境飛機融資租賃等。通過豐富FT賬戶本外幣一體化各項服務，積極助力推進人民幣國際化，落地了首批跨境雙向人民幣資金池，首批人民幣境外借款，首家推出服務貿易跨境人民幣經常項下集中收付、首批上線CIPS系統等。在外匯管理改革方面，首批啟動外匯資金集中運營管理、資本金意願結匯，首批落地資本項目便利化支付、高新技術企業外債便利化、一次性外債額度登記、租賃母子公司外債額度共享等。近期，浦發銀行又落地了首單FTF賬戶參與境內股權激勵計劃的金融服務，通過為某境內上市公司境外員工開立FTF賬戶，順利為其境外員工提供了資金與券商賬戶的匯劃以及匯兌等服務，通過創新實踐，進一步拓展自貿區跨境金融服務功能支持科技創新和實體經濟，通過提升自由貿易賬戶的服務功能，不斷優化跨境金融服務能力。

打造數字化經營體系。作為自貿區的再出發，臨港新片區致力於對標國際最高標准的貿易園區。依托新片區更加開放、便利的政策賦能，浦發銀行積極響應新片區建設號召，在新片區金融服務中，努力打造數字化的經營體系，以客戶體驗和數字科技雙輪驅動實現高質量發展。作為業內率先發布API bank的銀行，浦發銀行將該技術充分運用到了新片區的跨境金融服務中，將銀行的跨境金融服務嵌入到合作伙伴的平台和業務流程中。以服務區內跨境電商企業為例，通過API平台，跨境電商企業無需自身系統開發，隻需要與浦發銀行端實現端口相連即可實現會員建立、賬戶結匯、訂單查詢登記和修改等27項功能，所有業務均在企業界面完成，實現了金融業務的無感操作，該項技術也被成功應用於為某跨境支付機構成功上線了API匯兌直連項目，幫助支付公司實現了批量與實時的交易，上述創新有力地支持新片區內新型國際貿易業態的發展。

同時，浦發銀行堅持以“資金支持倍增、服務規模倍增、引領新片區金融制度創新和引領新片區金融開放”的雙倍增、雙引領做好新片區金融服務。針對新片區高新技術企業、航運業等重點產業客群提供特色金融服務，作為聯合牽頭行、聯合結算行為特斯拉超級工廠提供銀團融資、為上飛飛機裝備制造提供“信用貸款+擔保基金貸款+融資租賃“的綜合性金融服務等。

目前，浦發銀行是唯一一家連續十次入選上海市自貿區金融創新案例的股份制商業銀行，並分別於2017年和2019年榮獲上海市金融創新三等獎以及“第二屆上海自貿試驗區制度創新十大樣本企業”的榮譽稱號。自貿區改革創新前景廣闊，在未來發展中，浦發銀行也將不斷促進自貿金融與上海五個中心、四大品牌，三大任務和一個平台的建設的融合發展、協同發展，浦發銀行也將一如既往、銳意進取，積極應對內外部形勢新變化，繼續發揮平台優勢，大力促進金融創新，不斷提升服務客戶能力和價值創造能力，為將上海自貿區進一步建設成為新時代改革開放的新高地貢獻浦發力量。