農行上海嘉定馬陸支行成功堵截一起可疑投資匯款事件

7月22日中午，一年輕女子帶著一名60歲左右的老年客戶田女士來到農行上海嘉定馬陸支行。一進網點，兩位女士就直奔超級櫃台，表示要辦理30萬元轉賬匯款業務。

按照匯款流程，大堂經理詢問田女士是否認識對方、匯款用途等關鍵信息。大堂經理每問一個問題，田女士身旁的年輕女子總是搶著代為回答，這立刻引起了網點工作人員的警覺。工作人員馬上詢問田女士與該名女子的關系，田女士支支吾吾沒有作答，年輕女子又急忙補充自己是老人的侄女，現在匯款是要認購投資。事有蹊蹺，客戶匯款金額較大，加上近年來針對老年人的詐騙頻發，大堂經理立刻報告內勤行長。

經過網點工作人員進一步詢問，確認田女士僅知曉該理財收益近10%，對其他相關理財信息完全不知曉，包括投資項目內容、投資相關風險、對方公司的經營情況等。在詢問過程中，年輕女子顯得不耐煩，且十分急躁地催促辦理業務。內勤行長覺得情況可疑，存在電信詐騙和非法集資的風險，秉承對客戶資金負責的原則，內勤行長一方面以核實風險為由，盡量穩定客戶情緒，一方面抓緊撥打110報警電話。民警到場后，與網點工作人員又再三分析勸說了投資風險，田女士終於有所頓悟，增強了防騙意識，終於放棄匯款，並感謝民警和網點工作人員。

農行上海嘉定支行時刻保持風險意識，認真履行電信詐騙防范職責，通過警銀合作，構建堅固的“防火牆”，保障客戶的資金安全，避免客戶潛在的風險與損失。