筑牢风险意识 落细防范措施

近期，农行上海嘉定支行营业室成功堵截一起客户利用伪造身份证件开立储蓄存单的风险事件。

4月21日，一名中年女子至农行上海嘉定支行营业室办理存单开户业务。柜面经理严格根据业务办理要求审核客户身份证件，发现客户所持证件颜色较浅、字迹不匀，当即引起警觉。随后通过联网核查进一步核验身份证件，机器无法读取身份证的芯片信息，本着认真负责的态度，柜面经理详细询问了客户相关信息，客户神色平静，并一再表示已用此身份证办理过多次业务。柜面经理又在鉴别仪下仔细鉴别该身份证件真伪，发现背面并无“长城图案”荧光反应，且证件手感偏软不平整，照片边缘与背景图案结合不紧密，正面人物照片以及身份证号码有喷墨打印痕迹，国徽图案边缘模糊不清晰。经过内勤行长进行再次审核、仔细辨认，最终双人核验确认客户所持身份证件为伪造证件。

网点立即启动紧急预案，内勤行长迅速拔打了报警电话，同时柜面经理以电脑故障需要重启为由拖延时间。民警来到网点后，客户从矢口否认持有虚假证件，到从背包里拿出另外一张身份证件，经过民警与银行工作人员仔细鉴别比对，两张证件同名但号码不同，随后该女子被民警带走做进一步调查处理。

网点通过多次组织员工学习冒名开户、利用虚假身份证件开户等风险案例，紧绷业务风险这根弦，把好第一道防线，最终成功堵截此次虚假证件开户事件。农行上海嘉定支行将继续提升员工风险防范意识，在提供优质高效服务的同时，认真履行风险防控要求，及时有效处理风险事件，保障客户财产安全。