农行上海分行堵截多起电信诈骗

农行上海长宁中山公园支行成功堵截一起假冒公安刑侦大队的电信诈骗

2020年11月6日下午，客户张女士急匆匆来到农行上海长宁中山公园支行柜台办理借记卡销卡转账业务。在办理业务过程中，柜员发现客户一直在打电话，语气、神情焦急，完全是在对方的指示下来银行办理业务。柜员立刻警惕起来，向内勤行长汇报情况。内勤行长了解情况后，判断张女士的行为迹象高度符合电信诈骗的特点，立即让柜员停止办理转账业务，出面和客户交谈沟通。

在交谈中内勤行长得知，四年前张女士曾在小额贷款公司贷过一笔款，因丈夫生意失败而中断还款，大约还有近3万元未还。今年9月，张女士的退休工资卡被冻结，在查询冻结原因期间，张女士接到自称是北京公安刑侦大队的电话。在电话中张女士透露了自己的身份证号、姓名等信息和以前借贷未还款、银行卡被冻结等细节，随后对方称张女士借款的小贷公司涉嫌犯罪已被立案，要求张女士把欠小贷公司的款项近3万元归还到某个非公安局名称的账号，称张女士必须要归还赃款后才能为她工资卡解冻。张女士对此深信不疑，执意要立即汇款。

张女士在现场哭诉，被冻结的卡是自己的工资卡，卡里的钱取不出来，自己的生活来源就被切断了，因此必须要在对方通知的下午四点前将钱还上。内勤行长继续耐心向客户说明：不要急于汇款，应先弄清楚工资卡冻结的真实原因，即便真是被公安局冻结，收款账户也应该是公检法部门的银行账号，而不是和公检法等机关毫无关系的账户。但是，客户依旧认为和自己联系的是公安局，执意要汇款。内勤行长随即报警，几分钟后辖属派出所民警赶来。

民警经过一番了解，确认张女士遭受了电信诈骗。在民警和内勤行长的共同劝说下，张女士终于幡然醒悟，放弃了汇款的念头，并对银行工作人员和民警耐心、专业的态度表示感谢。

农行上海青浦沈巷支行成功堵截一起电信诈骗

2020年11月7日上午10时，一位60多岁的客户唐先生心急火燎地来到网点准备进行转账业务，农行上海青浦沈巷支行大堂经理接待了这位客户，在询问其转账原因、与收款方关系、收款账户等信息时，发现客户准备给一家贷款公司转账0.5万元，称在微信上收到贷款公司消息，要求其转账至公司账户，用于归还客户儿子的逾期贷款，否则将向法院提起诉讼。唐先生考虑到儿子确实在建设银行发生过贷款，逾期后会影响儿子的信用，所以一收到消息就急急忙忙赶到银行。

大堂经理让唐先生出示一下手机上的微信信息和收款账户信息，发现唐先生收到的消息为个人发送的，要求唐先生转账至开户于招商银行的公司账户，并非是建设银行的那笔贷款。对方除了通过微信与唐先生联系外，也多次通过电话联系唐先生。此时大堂经理断定这是一起电信诈骗，在劝说客户的同时，立即报告网点负责人。

网点负责人马上联系属地派出所民警，同时请客户电话联系自己的儿子，但是始终无法接通其儿子的手机。最后在派出所民警和银行工作人员的合力劝解提醒下，唐先生表示回家继续联系其儿子，在得到儿子确认借款事宜前，不会再贸然轻易汇款至陌生账户，并感谢农行工作人员和民警认真负责的敬业态度。

农行专业人士在此提醒：不要给陌生人汇款。当前不法分子利用微信电话等方式，通过“学费”、“医疗费”、“罚款”、“银行贷款逾期”等理由，并用非常急切的语气要求转账，受骗人常常因为对家人的过切关心，急于转账给诈骗分子，导致资金受到损失。

农行上海普陀支行营业部成功堵截一起电信诈骗

11月10日下午，农行上海普陀支行营业部成功堵截一起2万元的电信诈骗。

当天下午两点，张老伯前往农行上海普陀支行营业部办理现金汇款业务，问及对方信息，张老伯避而不答，称等人来一起办理，遂至等候区等待。不多时，张老伯的爱人到达网点。柜台受理业务时，柜员按照反诈骗要求，详细询问对方信息，老人只说是认识的财务，先转2万元，后续还有多笔款项，是投资公司用的，引起了柜面的警惕，立刻叫来运营主管和大堂经理了解详情。

据张老伯的爱人介绍，对方是公司财务，他们二十多位老朋友一起投资了一个洗石厂，照片上非常豪华，因为临时开户，目前还没有在工商和银行系统开户，只能先以个人名义转账给财务投资，预计收益惊人，很快翻番。

这是非常典型的利用老年人与社会信息脱节又贪图一时利益的电信诈骗手法。农行工作人员立刻引导老人至服务区劝解，无奈老人非常顽固，谈话间得知老人已投入40余万元，分别投资了三个实体大厂，均已亏损，甚至已经被立案侦查。孩子都不支持老伯的投资行为，他背着孩子汇款，意欲通过这次投资“逆风翻盘”。

网点运营主管、网点经理轮番劝解多时，张老伯执迷不悟，农行工作人员及时报警，与民警沟通寻求援助。民警很快到达现场，一番规劝和事实举例，老夫妻终于放弃了这个不切实际的“发财梦”。