農行上海分行堵截多起電信詐騙

農行上海長寧中山公園支行成功堵截一起假冒公安刑偵大隊的電信詐騙

2020年11月6日下午，客戶張女士急匆匆來到農行上海長寧中山公園支行櫃台辦理借記卡銷卡轉賬業務。在辦理業務過程中，櫃員發現客戶一直在打電話，語氣、神情焦急，完全是在對方的指示下來銀行辦理業務。櫃員立刻警惕起來，向內勤行長匯報情況。內勤行長了解情況后，判斷張女士的行為跡象高度符合電信詐騙的特點，立即讓櫃員停止辦理轉賬業務，出面和客戶交談溝通。

在交談中內勤行長得知，四年前張女士曾在小額貸款公司貸過一筆款，因丈夫生意失敗而中斷還款，大約還有近3萬元未還。今年9月，張女士的退休工資卡被凍結，在查詢凍結原因期間，張女士接到自稱是北京公安刑偵大隊的電話。在電話中張女士透露了自己的身份証號、姓名等信息和以前借貸未還款、銀行卡被凍結等細節，隨后對方稱張女士借款的小貸公司涉嫌犯罪已被立案，要求張女士把欠小貸公司的款項近3萬元歸還到某個非公安局名稱的賬號，稱張女士必須要歸還贓款后才能為她工資卡解凍。張女士對此深信不疑，執意要立即匯款。

張女士在現場哭訴，被凍結的卡是自己的工資卡，卡裡的錢取不出來，自己的生活來源就被切斷了，因此必須要在對方通知的下午四點前將錢還上。內勤行長繼續耐心向客戶說明：不要急於匯款，應先弄清楚工資卡凍結的真實原因，即便真是被公安局凍結，收款賬戶也應該是公檢法部門的銀行賬號，而不是和公檢法等機關毫無關系的賬戶。但是，客戶依舊認為和自己聯系的是公安局，執意要匯款。內勤行長隨即報警，幾分鐘后轄屬派出所民警趕來。

民警經過一番了解，確認張女士遭受了電信詐騙。在民警和內勤行長的共同勸說下，張女士終於幡然醒悟，放棄了匯款的念頭，並對銀行工作人員和民警耐心、專業的態度表示感謝。

農行上海青浦沈巷支行成功堵截一起電信詐騙

2020年11月7日上午10時，一位60多歲的客戶唐先生心急火燎地來到網點准備進行轉賬業務，農行上海青浦沈巷支行大堂經理接待了這位客戶，在詢問其轉賬原因、與收款方關系、收款賬戶等信息時，發現客戶准備給一家貸款公司轉賬0.5萬元，稱在微信上收到貸款公司消息，要求其轉賬至公司賬戶，用於歸還客戶兒子的逾期貸款，否則將向法院提起訴訟。唐先生考慮到兒子確實在建設銀行發生過貸款，逾期后會影響兒子的信用，所以一收到消息就急急忙忙趕到銀行。

大堂經理讓唐先生出示一下手機上的微信信息和收款賬戶信息，發現唐先生收到的消息為個人發送的，要求唐先生轉賬至開戶於招商銀行的公司賬戶，並非是建設銀行的那筆貸款。對方除了通過微信與唐先生聯系外，也多次通過電話聯系唐先生。此時大堂經理斷定這是一起電信詐騙，在勸說客戶的同時，立即報告網點負責人。

網點負責人馬上聯系屬地派出所民警，同時請客戶電話聯系自己的兒子，但是始終無法接通其兒子的手機。最后在派出所民警和銀行工作人員的合力勸解提醒下，唐先生表示回家繼續聯系其兒子，在得到兒子確認借款事宜前，不會再貿然輕易匯款至陌生賬戶，並感謝農行工作人員和民警認真負責的敬業態度。

農行專業人士在此提醒：不要給陌生人匯款。當前不法分子利用微信電話等方式，通過“學費”、“醫療費”、“罰款”、“銀行貸款逾期”等理由，並用非常急切的語氣要求轉賬，受騙人常常因為對家人的過切關心，急於轉賬給詐騙分子，導致資金受到損失。

農行上海普陀支行營業部成功堵截一起電信詐騙

11月10日下午，農行上海普陀支行營業部成功堵截一起2萬元的電信詐騙。

當天下午兩點，張老伯前往農行上海普陀支行營業部辦理現金匯款業務，問及對方信息，張老伯避而不答，稱等人來一起辦理，遂至等候區等待。不多時，張老伯的愛人到達網點。櫃台受理業務時，櫃員按照反詐騙要求，詳細詢問對方信息，老人隻說是認識的財務，先轉2萬元，后續還有多筆款項，是投資公司用的，引起了櫃面的警惕，立刻叫來運營主管和大堂經理了解詳情。

據張老伯的愛人介紹，對方是公司財務，他們二十多位老朋友一起投資了一個洗石廠，照片上非常豪華，因為臨時開戶，目前還沒有在工商和銀行系統開戶，隻能先以個人名義轉賬給財務投資，預計收益驚人，很快翻番。

這是非常典型的利用老年人與社會信息脫節又貪圖一時利益的電信詐騙手法。農行工作人員立刻引導老人至服務區勸解，無奈老人非常頑固，談話間得知老人已投入40余萬元，分別投資了三個實體大廠，均已虧損，甚至已經被立案偵查。孩子都不支持老伯的投資行為，他背著孩子匯款，意欲通過這次投資“逆風翻盤”。

網點運營主管、網點經理輪番勸解多時，張老伯執迷不悟，農行工作人員及時報警，與民警溝通尋求援助。民警很快到達現場，一番規勸和事實舉例，老夫妻終於放棄了這個不切實際的“發財夢”。