农行上海青浦朱家角支行成功堵截一起可疑开户事件

截至2020年5月，农行上海青浦朱家角支行对公账户新增63户，比2019年同期增加22户。在开户数量增加的同时，农行上海青浦朱家角支行严格落实反洗钱和开户审核制度，近期成功堵截一起可疑开户事件，有效防范了后续的账户风险。

2020年5月14日，农行上海青浦朱家角支行受理某公司的一般户开户申请，该公司法人代表虽亲自到场，但另外有两名陪同人员，并且公司的印章掌握在陪同人员手中，只有在办理业务的时候才交给法人代表。询问陪同人员身份时，法人代表回答是“朋友”，但是在5月13日的预约电话中，陪同人员声称自己是代理记账公司的人员，两者回答不一致。

公司的注册地址在奉贤，经办柜员询问法人代表实际经营地址时，法人代表回答的地址同注册地址，经办柜员询问法人代表既然实际地址也在奉贤为何开户开到青浦，法人代表回答说住在附近，但继续询问具体地址时法人代表无法回答。

柜员审核资料时发现该公司在2020年5月13日刚刚在他行开立基本户，第二天就来农行申请开立一般户，询问法人代表为何基本户不用而要到农行申请开立一般户时，陪同人员帮助法人回答说要分开记账，理由存疑。网点拒绝开户后，客户直接带着资料离开。

近期，网点结合上级行反洗钱风险工作提示，组织员工学习和识别对公开户风险。坚持合规底线，严格尽职调查，从源头上控制开户风险，对每个开户尽职履责、排除风险，为合规经营和业务发展打下了坚实基础。