浦发银行成功为某外贸企业追截境外汇款诈骗

日前，浦发银行上海闵行支行成功为某企业客户追截一起金额价值12.8万美元的境外汇款诈骗。通过主动多次与境外银行联系，为客户追回资金，使其避免了经济损失，得到客户的充分肯定。在疫情防控关键时期，浦发银行正为企业复工提供可靠的金融服务保障。

上海某国际贸易有限公司的财务人员在近日向该行闵行支行柜面提交境外汇款业务材料，需要汇款12.8万美元。客户表示该笔款项的货物已到港口，由于前期疫情问题未能复工，现急需银行马上汇出款项。银行工作人员在审核了企业的资料并与其确认汇款信息后，立刻办理了汇款。

但仅过了半个小时，该企业财务和财务经理慌忙赶到银行，称单位邮箱被黑客攻击，此前提交的汇款信息中，收款人信息是被篡改后的诈骗信息，12.8万美元的汇款被汇往了骗子账户。银行工作人员在得知该情况后，立即在完成内部汇报和沟通，同时及时与中转行花旗银行及收款行西班牙某银行联系沟通。但由于时差问题，当天并未取得进展。次日，浦发银行继续加紧与花旗银行的沟通，并要求收款行退款，整个过程中始终与企业财务人员就事情进展保持联系。

第三天，浦发银行工作人员上班第一时间又对相关报文进行查询，欣喜地发现账户行发来的退款电文，随即便将款项退回了企业账户。收妥款项后，浦发银行立即联系财务人员告知相关情况，他们这才放下了心。企业还专门制作了锦旗以表达对该行工作人员的感谢。

浦发银行的工作人员也提示广大客户，当前作为抗击新冠疫情的特殊阶段，各类诈骗手法也有不同程度的变化，在保护好自身账户信息的同时，如遇转账、汇款一定要对收款账户进行充分核实，不要向陌生人及账户汇款。浦发银行始终坚持强化员工的风险防范意识与案件的识别能力，并通过持续开展公众教育宣传，守住客户的钱袋子，保障资金安全。