上海市公安局介紹，跑分洗錢指的是用自己的銀行賬戶代人收錢再轉到詐騙分子指定賬戶。因處於電信網絡詐騙鏈條的末端，成為詐騙集團轉移涉詐資金的重要環節。嚴厲打擊跑分洗錢違法犯罪、全力阻斷涉詐資金轉移通道，可以最大程度減少受騙群眾的財產損失。

今年以來，上海警方結合“礪劍2024”系列專項行動，持續深入推進涉詐資金防阻體系建設和“斷卡”行動，會同人民銀行上海總部，緊盯異常開卡、異常交易、異常取現等問題，最大限度阻斷涉詐資金的銀行轉移通道。與此同時警方針對跑分洗錢違法犯罪新手法組織開展多輪次集中收網行動共打掉為詐騙集團跑分洗錢的犯罪團伙160余個抓獲犯罪嫌疑人1200余名。詳見↓

在公安機關和相關行政監管部門的持續打擊整治下，傳統的收購租賃銀行卡進行線上轉賬、組織固定人員線下取款的資金轉移方式已經越來越困難，轉移涉詐資金的違法犯罪活動也出現了一些新的手法。從接報和已偵案件來看， 主要包括以下三種：

通過網絡平台搶紅包的方式

今年以來，市公安局刑偵總隊會同浦東、崇明等分局，敏銳發現、深入研判，連續打掉多個利用網絡平台社交群組、採取搶紅包方式為詐騙集團跑分洗錢的犯罪團伙。

案件中，不法分子在有支付功能的網絡平台組建群組，以網絡兼職、朋友老鄉介紹等方式招募跑分人員，在前端詐騙分子以各種幌子獲取被害人信任、誘導其在群組內多次發出大額紅包后，群內跑分人員即分搶紅包后再轉賬給固定收款人，從中按照5%左右提成獲利。此種方式將詐騙與跑分合二為一，不僅能夠快速轉移涉詐資金，而且整個過程全部在線上完成。

通過實物交易的方式

不法分子使用涉詐資金大量購買黃金貴金屬、紀念鈔等實物，之后再銷贓套現，以此轉移、洗白涉詐資金。去年以來，刑偵總隊會同黃浦分局，先后打掉了10余個採取此種方式跑分洗錢的犯罪團伙。

在警方的快速打擊和嚴密防范下，目前此類跑分方式在滬已經基本無法實施。但不法分子又改變手法，在線上深度“洗腦”被害人之后，要求其在各大銀行APP購買實物黃金並郵寄到指定地點，甚至直接派人上門取走黃金或現金，從而達到轉移詐騙資金的目的。

通過虛擬物品交易的方式

不法分子在二手交易、社交、短視頻等網絡平台，發布網絡游戲充值、話費充值、電費充值等各類優惠充值服務，以“低價代充”的幌子，使用涉詐資金按照低於官方價格的所謂“優惠價”為客戶完成充值，從而“洗白”涉詐資金，並賺取差價。

針對上述跑分洗錢新手法，上海警方持續加大研判打擊力度，全量摸排案件“資金流、信息流、人員流”，嚴厲打擊跑分洗錢違法犯罪，最大限度阻斷涉詐資金轉移。

強化源頭治理和警銀合作

上海警方積極與工信、銀行等部門開展合作，組織商業銀行、支付機構與公安機關建立警銀協作聯動機制，做到快速排查、快速出警、快速處置。

銀行工作人員充分發揮網點櫃台“第一道防線”作用，發現異常開戶線索，第一時間通報公安機關，及時抓捕到銀行網點開卡、買賣銀行卡的不法分子。同時，上海警方會同人民銀行上海總部，加強落實各大銀行“貴金屬積存”業務的監管責任，對短時間內高頻次、大金額的異常業務進行風險評估。

強化快速止付和聯動勸阻

一方面，針對涉詐資金轉移速度快、隱匿性強的特點，上海警方與銀行、互聯網企業等建立資金止付合作機制，進一步提升涉詐資金攔截響應速度，凍結止付涉詐資金3.8億余元，盡最大努力挽回群眾損失。

另一方面，針對線下異常取現轉賬，上海警方會同銀行等部門強化銀行從業人員櫃面識疑勸阻能力，讓跑分人員櫃面無法取現，讓受騙群眾及時停止轉賬行為，成功避免群眾損失2300余萬元。

強化技術防阻和資金攔截

一方面，上海警方協調人民銀行上海總部，部署本市商業銀行持續完善“資金盾”市域涉詐資金防阻系統，實現了主要商業銀行全覆蓋，有效阻止涉詐資金流轉，已直接避損超20億元。

另一方面，針對近年來電詐分子通過網絡游戲內虛擬游戲貨幣、裝備進行洗錢的新動向，上海警方在開展多輪次針對性打擊的同時，強化相關互聯網企業主體責任，加強對游戲內異常交易行為的后台監管。

資料：市公安局

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